目標
晴耕雨読な生活を目指し、日々資産運用をしています。
目標としては短期・中期・長期に分け、それぞれ以下のように設定しています。
短期目標 月収支をプラスにする。
中期目標 20代で総資産1000万円 ※2023年6月達成！
長期目標 30代で総資産3000万円
では、現在の総資産を見ていきましょう。
総資産 内訳
証券口座 １３９８万円
楽天証券口座 ￥13,986,924円
楽天証券には毎月５万円、ボーナス月（６月・１２月）には追加で２５万円入金しています。
銘柄の購入については毎月１回、売買基準に則り実施しています。
保有株の詳細についてはこちらの記事で書いています。
また、売買基準についての記事はこちらで書いています。
私の資産の9割以上は証券口座に入っているので、株価に大きく影響されます。
またそのうち半分以上が米株なので、為替にも大きく影響されます。
預金口座（三井住友） ５８万円
三井住友銀行口座 ￥584,158円
生活口座。家賃や光熱費、クレカ引落しなど普段利用している口座です。
普段からあまりお金を使わないので、毎月証券口座へ５万円入金しても月の収支がマイナスになることは基本的にありません。
預金口座（ゆうちょ） ５０万円
ゆうちょ銀行口座 ￥500,954円
生活防衛口座です。
万が一のためのお金として、生活口座とは別に持っています。
月１５万円（生活費）×３か月＋αとしています。
50万円にした理由は、急に仕事がなくなったり、働けなくなったりしても３か月あれば何とか立て直せるであろうという希望的観測です。
負債 ４万円
楽天カード ￥31,400円
ビュー・スイカカード ￥12,000円
普段は楽天カードを使用しています。現金はほとんど使っていないので、支払いには全てこのカードを利用しています。
ビューカードには定期券が入っており、機能としてデポジット残高が1,000円未満になると自動的に3,000円がチャージされる設定にしています。
総資産 １５０２万円
2024年6月現在の総資産は￥15,023,915円でした。
※証券口座の一部は銀行口座に振り分けられています。
前回の総資産は￥12,693,656円だったので、約233万円の増加です。
総資産推移
今年に入ってからは、月間で一度も減額がなく、順調に資産を増やすことができています。
一番の要因は株の好調と円安ですね。あと今月はボーナスがあったので、キャッシュ（現金）も大きく増加しています。
中期目標 1,000万円 ！達成継続中！
次の大台の2000万円まではあと498万円です。
長期目標の3000万円まではあと1498万円です。
ひとこと
お久しぶりです。年度末から仕事が忙しく、記事の更新が滞ってしまいました。でも今月くらいから仕事が落ち着き、これからまた投稿頻度を上げていく予定です。
さて、この間の総資産はというと、驚くべきことに今年に入ってからの月間増減でいうと、一度もマイナスを記録していません。しかも、この半年間で約350万円もの増額を達成しました。
年始からの株価上昇、配当金、ボーナス等、増加要因は多々ありましたが、この結果には自分でも驚いております。その中でも、特に株と円安の影響が大きかったと言えます。為替については、今後円安が続くのか、それとも円高に転じるのかは予測不能ですが、外貨保有はリスクヘッジとして有効であることは間違いありません。
この上半期は本当に素晴らしい結果を出すことができました。自己評価として120点といっても過言ではありません。ただし、現実的に考えれば、このままずっと増え続けるとは思えません。
減少することがあっても、その影響を最小限に抑え、せめて半分くらいの減少で済ませたいと思います。そして、今年の年間成績では史上最高値を達成することを目指して、これからも頑張っていきたいと思います。
