目標
晴耕雨読な生活を目指し、日々資産運用をしています。
目標としては短期・中期・長期に分け、それぞれ以下のように設定しています。
短期目標 月収支をプラスにする。
中期目標 20代で総資産1000万円 ※2023年6月達成！
長期目標 30代で総資産3000万円
では、現在の総資産を見ていきましょう。
総資産 内訳
証券口座 １４５３万円
楽天証券口座 ￥14,534,624円
楽天証券には毎月５万円、ボーナス月（６月・１２月）には追加で２５万円入金しています。
銘柄の購入については毎月１回、売買基準に則って実施しています。
保有株の詳細はこちら。
売買基準についてはこちら。
証券口座が総資産の大部分を占めており、株式投資のパフォーマンスが非常に重要であることがわかります。
また、そのうち半分以上が米国株のため、為替にも大きく影響されます。
預金口座（三井住友） ７０万円
三井住友銀行口座 ￥707,089円
生活口座。家賃や光熱費、クレカ引落しなど普段利用している口座です。
普段からあまりお金を使わないので、毎月証券口座へ５万円入金しても月の収支がマイナスになることは基本的にありません。
預金口座（ゆうちょ） ５０万円
ゆうちょ銀行口座 ￥501,020円
生活防衛口座。万が一のためのお金をここに保管しています。
月１５万円（生活費）×３か月＋αとしています。
50万円にした理由は、急に仕事がなくなったり、働けなくなったりしても３か月あれば何とか立て直せるであろうという希望的観測です。
負債 ６万円
楽天カード ￥58,612円
ビュー・スイカカード ￥ 9,000円
普段は楽天カードを使用しています。現金はほとんど使っていないので、支払いはすべてこのカードを利用しています。
ビューカードには定期券が入っており、残高が1,000円未満になると自動的に3,000円がチャージされる設定にしています。
総資産 １５６７万円
2024年11月現在の総資産は￥15,674,780円でした。
※証券口座の一部は銀行口座に振り分けられています。
前回の総資産は￥14,893,724円だったので、約78万円の増加です。
総資産推移
2023年6月に総資産が1000万円を突破して以降、資産は着実に増加しています。
2014年に資産形成を始め、約7年で500万円（2020年）、その後4年で1000万円（2023年）、さらに2年後に1500万円（2024年）と、資産増加のスピードが加速しています。特に、株式投資をスタートした2019年以降は増加幅が顕著です。もしも資産形成の手段が貯金のみであったなら、現在の総資産はおそらく1000万円程度にとどまっていたと思います。
中期目標 1,000万円 ！達成継続中！
次の大台の2000万円まではあと433万円です。
長期目標の3000万円まではあと1433万円です。
ひとこと
今年も残り1か月余りとなりました。現在、昨年末と比較して約400万円の資産増加を達成しています。これは過去最高の増加幅です。前年比率で見ると、2021年の前年比＋48％が最高記録で、現在はだいたい＋30％なので、これが2位の記録となる可能性が高いです。
また来月には、通常の給与に加えてボーナスも支給される予定なので、資産が減少することは考えにくいです。株価に大きく影響するようなイベントもなさそうですしね。
来年には総資産2000万円を突破する可能性も出てきました。30代で総資産3000万円という目標も現実味を帯びてきて嬉しいです。
これまで年単位では資産を減らしたことはないですが、今年もどうやらプラスで終えられそうで、良い年末を過ごせそうです。
番外編：おすすめサイト＆アプリ
私が資産形成をする上で、普段活用しているサイトやアプリを紹介します。
- 日本経済新聞（Nikkei）: 最新の経済動向や企業ニュースを提供しているサイト。株式投資をしているので、日々の株価チェックや知識の収集に活用しています。
URL:https://www.nikkei.com - ブルームバーグ（Bloomberg）: グローバルな視点での金融ニュースが豊富です。世界の情勢を勉強するために活用しており、長者番付も見ているだけで面白いです。
URL:https://www.bloomberg.co.jp - 配当管理: 保有株の配当金が確認できるアプリ。とても使いやすく、重宝しています。
URL:https://play.google.com/store/apps/details?id=com.haitou.bottomtest&hl=ja - マネーツリー: 家計簿アプリ。総資産のチェックに利用しており、他の家計簿アプリと比べてシンプルで使いやすいです。
URL:https://play.google.com/store/apps/details?id=jp.moneytree.moneytree
良かったら使ってみてください。
